工银沪深300基金成立以来的盈利分析

个人理财 · 2010-03-04

基金档案

基金公司:工银瑞信基金管理公司

基金名称:工银瑞信沪深300指数证券投资基金

基金类型:标准指数基金

基金费率:认购费1.2% 申购费 1.2% 赎回费 两年以后为0

管理费0.5% 托管费 0.1%

基金净值:2010-03-04基金份额净值1.147元,累计净值1.312

收益计算

我是在基金成立时认购的1000元,认购费是1.2%,那么可得988份基金,分红为红利再投,现在每份基金的 累积净值是1.312元。那么现在的总市值是:988*1.312=1296元。

如果现在的赎回可得:1296*0.995=1289元。

那么基金的收益率是:(1289-1000/1000=28.9%

收益分析

从上图可以看出,该基金的累积净值从093月到8月份一直处以上升的趋势,8月以后一直处于震荡的态势。总的来说,09年的整体趋势是上升的。进入10后,基金的累积净值一直处以小幅的下降趋势。

大家看了以后,也许会感到基金净值的变化毫无规律可言。影响股市走向的因素很多。但是最终决定股市收益的是上升企业的经营状况。只要基本面是好的,指数基金将来的盈利可能性就很大,反之,则会出现盈利下降或者亏损的状况。

大众一般很难判断准确股市的将来的走向,所以对指数基金进行定投是个很简单但又很不错的方法。(文/土狼妹妹

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