对冲基金险因麦道夫终结的思考

众生相 · 2009-11-08

      麦道夫特大对冲基金诈骗案让世人对对冲基金信心大失。认真反思一下,我们可以看到一些原因,这些原因注这起案件迟早都要发生。也许这个坏蛋不是麦道夫,其他人也会犯错误。

 

      1,不用多说,肯定跟他本人的操守有很大关系,不过这个只有他自己能够控制。他用自己在华尔街的良好形象做诱饵,诱导大家投资。
 
       2,监管不利。据有关报道,1999 年,金融分析师哈里•马可波罗斯向美国证券交易委员会(SEC)检举麦道夫不可能通过合法途径获得利润的事实,而且举报行动持续了9年,但一直没有引起SEC的高度关注。
 
      3,他利用了众人的贪婪。投资对冲基金的人100%都是有钱人,他们渴望得到跟多财富,但是他们错了,他们没有记住:高回报的背后是高风险。
 
      4,对冲基金的本身特点使这种投资的风险放大化。在实际操作过程中,它使用各种金融衍生工具进行交易,使投资风险很大。为了保护投资者,北美的证券管理机构将其列入高风险投资品种行列,严格限制普通投资者介入,如规定每个对冲基金的投资者应少于100人,最低投资额为100万美元等。很显然,对冲基金是为富人理财的。
 
    这场骗局的后果很严重,使很多投资者对对冲基金信心大失,一些人甚至为此而丧命。
       据国外媒体周五报道称,因向伯纳德·麦道夫(Bernard Madoff)公司投资而损失了10多亿美元客户资金,并因此自杀的法国基金经理人德拉维莱切特(Rene-Thierry Magon de La Villehuchet)在这场巨大的“庞氏骗局”中同时也损失了自己及其亲人的资金。在这篇文章中《麦道夫是怎样躲过严密监管的?》,作者对这一事件进行了更加细致的分析。
 
       本人写这篇文章的目的在于提醒大家任何投资的收益和风险都是相互依存的,你必须明白它的的利润来源在哪里,是否合理, 如果你不明白,最好离远一点,它不适合你。当然在国内目前对冲基金还没兴起,在将来肯定是会有的。我不建议你投资它,如果你想理财,指数基金是你最好的选择。相信历史会证明它是最优秀的。(文土狼妹妹)

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