指数基金三种用途

众生相 · 2009-10-24

       根据指数基金的鲜明特征,在目前的市场状况下,指数基金可以被灵活应用于三大投资功能。

       其一是把指数基金作为交易工具

      把握阶段性投资机会。对于那些试图把握投资机会,但又希望回避全年风险的积极投资者而言,根据对阶段性行情的判断进行灵活操作是可行的。而指数基金是拟合指数的投资工具,在股市上涨期间涨幅居前,这就使得指数基金成为把握上涨波段的最佳投资品种。当然这需要投资者对股市波段,对于阶段性的买卖时机有足够的判断能力。

 把指数基金作为交易型配置工具,最佳的选择是可交易的指数基金,以ETF为主。

 其二,指数基金更重要和基本的功能是作为长期战略性配置工具。

        对普通投资者而言,基金组合的“核心+卫星” 配置策略比较容易理解,也易于操作:只要确定未来市场处在中长期上升趋势中,那么就可以确定性地持有部分指数基金作为核心配置。这部分配置资产的长期预期收益有很大的确定性会超过70%80%的主动型基金。这也避免了选择主动型基金,调整或更换品种的困难。而基金组合中另外的灵活配置部分,则可根据投资者需要灵活投资于主动型基金。

其三,指数基金还是基金定投的优选品种。

       在长期的投资优势使得指数基金是最佳的定投品种之一。

对于多数基民来说,我们并不提倡通过指数基金进行短期波段操作,因为准确选时有很大的难度。而对于长期战略配置,我们建议基民可以在震荡下跌时逐步建仓,或采取定投的方式配置指数基金。当然,指数基金在基金组合中的配置比例也不宜过高,积极型投资者配置比例不超过40%,而稳健型投资者配置比例应小于20% 。摘自:工银瑞信基金管理公司  

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