在我们购买基金时，我们当时并不能立即知道我们购买了多少份基金，而是需要等到基金公司第二天确认后才能知道。赎回基金也一样的。这个就是开放式基金的“未知价”原则。
除了基金首次发行时认购价格确定为1.00元外，开放式基金的买卖通常是采取“未知价法”，即投资者提交委托申请时，并不知道其基金净值。所以，投资者按照金额进行申购(申购多少钱的基金)、按照份额赎回(赎回多少份的基金)，基金交易时按照T日的净值成交，T＋1确认交易结果。
15：00前提交的有效申购/赎回申请，将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认，15：00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。
比如说，你在1号打算赎回基金（避开非交易日周六和周日），你必须在1号下午3点之前，进行赎回，每天的基金净值只有到第二天才能知道，所以1号赎回的基金净值是第二天按照1号当天的净值计算的；假如你在下午3点以后申请的话，你的基金净值就是按照2号的计算。因为每天的净值只有过完当天后，基金公司才能计算出来。（文/土狼妹妹）