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概要:尽管易方达5指数基金在费用上并不占优优势,但是通过低价买入仍然可以获得比较高的收益。从短期来看,低成本才是影响基金收益的第一要素,低费用次之。华夏上证50ETF的收益比较低,并不代表很差劲,它的优势在长期的投资中会被显现出来。
基金档案
项目
类别
| 成立时间 | 跟踪指数 | 托管费% | 管理费% | 申购费% | 赎回费% |
华夏上证50ETF
| 2004-12-30 | 上证50 | 0.1 | 0.5 | 不超过申购份额的0.5% | 不超过赎回份额的0.5% |
易基50指数
| 2004-3-22 | 上证50 | 0.2 | 1.2 | 1.2% | 两年以上为0 |
对比时间段:2004-12-30至今
假设情况:购买份额都为100万,分红都为红利再投
华夏上证50EF盈利分析
申购费按照0.5%计算,可获得99.5万份。那么截止2010-02-04 单位净值是2.264 元, 累计净值是2.823元。现在的总市值是99.5万*2.823=280.8万,现在赎回的的话,赎回费按照0.5%算,可得:280.8万*(1-0.5%)=279万。收益率在179%。
易方达50指数盈利分析
申购费按照1.2%计算,可得2004-12-30 单位净值是0.876元,可得100万*98.8%/0.876= 1127853份,截止2010-02-04 单位净值是0.8306元,累计净值是2.6806元。那么你的基金总市值是1127853*2.6806=302.3万,赎回费是0,那么总收益在202%。
盈利对比:通过在相同的时间段里的对比,可以发现,易方达50指数比华夏上证50ETF的收益高23个百分点。
盈利差异分析
易方达50指数基金选择的时间点比较好,获得了比较低廉的成本优势。华夏上证50ETF的购买成本高,每份是1元,而易方达50指数每份是0.876元。
个人感言
尽管易方达5指数基金在费用上并不占优优势,但是通过低价买入仍然可以获得比较高的收益。从短期来看,低成本才是影响基金收益的第一要素,低费用次之。华夏上证50ETF的收益比较低,并不代表很差劲,它的优势在长期的投资中会被显现出来。(文/土狼妹妹)
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