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华夏希望债券(A类)该基金是华夏基金公司自购的一只债券基金,自购规模在1.5亿,所以看来该基金比较受关注,再次简单的分析一下。
基金档案
成立日期: 2008年3月10日
基金费率:管理费0.7% 托管费 0.2%认购费:暂无
申购费100万元以下为1%,
赎回费持有满30天以上(含30天)为0.
基金净值:2010-03-08 份额净值1.122元,累计净值1.212元
盈利计算
假如在该基金成立时认购1000元,认购费按照1%计算(实际数值要小一些)。可得:990份基金,分红为红利再投。截止3月8号赎回,可得现金:990*1.212=1199元。
总收益率是:19.9%,年均复合增长率超过了9%。
2010年以来的增跌幅度
华夏希望债券(A类)基金:
日期 份额净值 累计净值
2010-03-08 1.122元 1.212元
2009-12-31 1.118元 1.208元
累计净值的增跌幅度:(1.212-1.208)/1.208=0.33%
工银沪深300指数基金:
日期 份额净值 累计净值
2010-03-05 1.150 1.315
2009-12-31 1.288 1.423
累计净值增跌幅:(1.315-1.423)/1.423= -7.6%
通过对比发现,该债券基金具有很好的抗跌性。
盈利分析
我们知道债券是属于固定收益品,和股票相比,风险要小好多,收益也比较低。在2010年很多股票指数基金都出现了不同程度的下跌,而该基金仍然有小幅的上升。所以可以看出债券基金的避险功能优势明显。(文/土狼妹妹)