基金总市值和投资收益率的计算方法

个人理财 · 2010-02-15



购买基金的朋友,有时往往不知道怎样计算自己购买的基金的总市值,这里做一个简单的概括,希望对大家有所帮助吧。

一般开放式基金市场分红方式不同,主要有现金分红和红利再投两种。一旦你了解如何计算基金目前的总市值,你将会明白你的投资盈利状况,这样有利于你更好管理基金资产。投资基金和其他投资一样,最好分步进入,就像 德州扑克比赛 一个一个出牌,这样将使你更好地判断未来行动价值正确性。另外您必须了解你目前的基金状况,尤其是认清大趋势,以作出最佳的投资策略。虽然这可能看起来很复杂,但是这样的投资策略可以保证您在长期投资过程中稳定盈利。

现金分红时的计算方法

假如你购买基金的分红方式为现金分红,那么你的基金总分数是不变的,计算当前基金总市值的方法是:

基金份数X基金的份额净值(也叫单位净值)=基金总市值

假如现在赎回的话,你可以获得除去赎回费外的现金。

投资收益率=(赎回的现金+分红-投资金额)/投资总额

红利再投时的计算方法

假如你购买基金选择了红利再投,那么你的基金分数会随着分红次数的增多而增多。

  假设某一基金在2009-1-1号成立,各个日期净值如下:

   
       
                       

      净值

           

           

日期

           
           
           

     份额净值

           

           

           

     累计净值

           

           

           

备注;假设基金 的认购费为1.2%,申购费是1.3%

           

       



       

                       

2009-1-1

           

           

           

1

           

           

           

1

           

       



       

                       

2009-6-1

           

           

           

1.5

           

           

           

1.6

           

       



       

                       

2009-7-1

           

           

           

1.65

           

           

           

1.75

           

       



       

                       

20009-12-31

           

           

           

2.45

           

           

           

2.55

           

       



   



假如你在基金成立时购买该基金,叫认购基金,每份是1元,投资1000元,可得988份基金,根据上面的数据可知,在6月份基金分过一次红,每份基金获得了0.1元。(备注:对于开放式基金而言,在基金没有分红时,基金的份额净值和累计净值是相同的。累计净值永远都是等于或者大于份额净值的。)

988份基金红利再投可得:(假如分红当天基金份额净值按1.5元计算),988*0.1/1.5=65.87份,那么你分红后的基金分数变为了:988+65.87=1053.87份,总市值就是现在的基金分数乘以份额净值,收益率计算和上面的计算方法一样。

假如你是在基金成立后申购基金的,比如你在2009-7-1号申购基金,份额净值是1.65元,那么1000元你可以获得:

987除以1.65等于598.1818份基金。

从图标可以看出,该基金只分过一次红,所以在你购买基金后,你的基金份数没有变,计算总市值就是你的基金份数乘以当前的基金份额(单位)净值可得,收益率计算方法和上面相同。

如果你购买基金后,基金又分红了,那么你的基金总市值的计算方法就不是这样了,因为你的基金份数增加了,你可以先计算出自己的基金总份额,然后乘以当前的基金份额净值,可以得到基金的总市值。也可以用购买之初的份额乘以赎回时的累积净值得到总市值。结果是一样的。

所以在红利再投的情况下,基金的总市值计算方法简单的说就是两种:

第一种:购买之初的份额乘以赎回日的累积净值

第二种:赎回日的总份数乘以赎回日的份额净值

个人感觉第一种方便一些,当然基金公司会给你计算好的。(文/土狼妹妹)

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